【辟謠】7月1日起無個人外匯新規(guī)!跨境交易報告及中國版CRS開始實施!
央視新聞客戶端7月1日消息,針對傳言7月1日國家外匯局將出臺一系列新規(guī)收緊個人購匯,國家外匯局相關(guān)人士表示,7月1日實施新修訂的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》以及《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》是中國人民銀行、國家稅務(wù)總局等部門發(fā)布的,不涉及個人外匯管理政策調(diào)整,個人真實合規(guī)的用匯不受任何影響。外匯局目前沒有涉及個人外匯業(yè)務(wù)的新規(guī)將實施。
此外,傳外匯局7月1日以后,將啟用新版的《個人購匯申請書》,外匯局相關(guān)人士表示,外匯局沒有新版本的《個人購匯申請書》。外匯局對境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理,年度總額為每人每年等值5萬美元不變。
境內(nèi)個人憑有效身份證件進行真實性購匯需求申報后,直接在銀行辦理年度總額之內(nèi)的購匯;超年度總額的經(jīng)常項目購匯,憑有交易金額的真實性證明材料辦理。
2016年12月30號,中國人民銀行通過官方網(wǎng)站公布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,將從2017年7月1號開始實施。新法規(guī)定,將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標準由20萬元調(diào)整為5萬元;以人民幣計價的大額跨境交易報告標準定為20萬元人民幣。
而將大額現(xiàn)金交易報告標準從現(xiàn)行的人民幣20萬元調(diào)整為5萬元的原因是,應(yīng)對越來越高的反洗錢要求,加強現(xiàn)金管理。
外匯局也曾重申新版《管理辦法》主要為加強個人外匯信息申報管理,不涉及外匯政策調(diào)整,對個人年度購匯5萬美元額度沒有影響,對境外旅游和留學(xué)用匯也不會產(chǎn)生影響。
對于個人跨境匯款,依據(jù)2006年發(fā)布的《個人外匯管理辦法》,個人跨境匯款不存在年度額度。境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出,單筆或當日累計匯出不超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;單筆或當日累計匯出超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件和有交易的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。
境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入,可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購匯及匯出。
依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),境內(nèi)個人辦理購付匯業(yè)務(wù)時,不得提供不實的證明材料,也不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。銀行據(jù)此審核境內(nèi)個人購付匯交易真實性背景,依法為個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)。
購匯提款方面,個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理;超過上述金額的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事先報備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。
補充:關(guān)于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》,是國家稅務(wù)總局、財政部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會共同制定,自2017年7月1日起施行。
《管理辦法》按照“標準”(CRS)的主要內(nèi)容制定,規(guī)定了我國境內(nèi)金融機構(gòu)識別非居民賬戶并收集相關(guān)信息的原則和程序。即從7月1日起,中國境內(nèi)的金融機構(gòu)將對其非居民金融賬戶涉稅信息展開盡職調(diào)查,并向國家稅務(wù)總局報送。